保险公司。

保险公司年终个人工作总结 篇1

个保部职责

个保部：负责市公司总经理办公室，协助、协调、督促全市个保基层工作，提高人员素质管理、销售支持、组织培训、考核激励、会议管理、报告管理等制度，引导四级机构发展个人保险业务，增加人员。

1.规划与监督：

1.个人保险计划的制定和跟进；

2.计划、实施、评估和调整个人保险工作；

3.监督人力、出勤、活动率等KPI指标。四级机构对个人保险发展提出可行建议；

4.与分公司个人保险部门密切联系，传达市公司总经理办公室工作指示，掌握个人保险队伍。层次动态，了解营销人员的需求，做好前后的衔接。

2.人事管理：

1.负责全市业务员的入职、离职、考核（预警）、佣金分配；

2.个人保险部门业务员档案管理；

3.二级证书管理，到期提醒和更换；

4.数据报表、业务日报、通讯报表、计划执行数据支持；

5.人身保险部集体培训，负责考勤、会议纪要、人身保险生活及活动。

3.销售支持：

1.程序跟踪、奖励兑现、人员激励、工具支持； >

2.策划、组织、评估、改进各类会议，重点策划部署产品说明会、督导业务分析会、爱心激励会、表彰总结会；

4.组织培训：

1.定期对个别保险顾问进行培训和考核，提高工作能力；

2.定期组织部门员工学习，提高业务水平；

3.制定个人保险渠道培训计划并提交培训部会同培训部做好各项培训工作；

4.细化晨会内容，提高晨会质量，动员兼职讲师参与培训模式。会议、培训和讲座；

4.研究各种培训课程，包括产品简报、业务简报、讲师培训、团体培训和后台培训。 ，做事和说话的能力；

呼和浩特公司人身保险渠道管理及工作流程

I． 人身保险部经理负责统筹工作，协调各岗位，管理、考核、培训和激励个人保险部成员；

2. 落实考勤管理制度、会议管理制度、培训学习制度；

三、明确财务报告流程、计划汇总及现金流程、业务员注销流程、及 代理人考试及换证流程

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1：计划目标体系 2：人力资源体系 3：激励体系 4：营销体系 5：报告体系 6：活动管理体系 7：教练体系 8：绩效评价体系

保险公司年终个人工作总结 篇2

  安分和有点徘徊的我在历经半年多的一个工作中，我不时想着看看外面的世界怎么样，心里一直有这个冲动的想法，而且有个和我有相同观点的人表达出来或者看到一本书中叙述到时，我都会不由自主地去勇敢尝试对自己有点挑战的工作。而这次我就在本地人才招聘市场像扫大街似的筛了一遍，最终选择了保险代理。

  之前也有关于这个职位的传闻，如：这是个传销性质的职位，这是个曾经辉煌过现在进入低谷的职位，这是个对我来说没有条件(我的社会关系很稀薄)的工作等等。不过我还是在传闻中坚持了下来。从现在我离开保险公司到我快速进入了另一个工作，且几乎适应了这份工作的状况下，我不仅清醒了，而且也反思保险培训给我带来了什么。

  我带着忐忑的心情进入了培训现场，当时的场面确实让我有了新颖加内心有点热烈的感受。我内心说道：这里是个人性化工作环境，我有点激动的感觉。我就做了一个选择：且听听，看咋样。就这样我开始了听课的征程。不管怎么听怎么想，每个公司都在宣扬自己的市场和实力，就此自己做了一个心理微妙变化的改变用写日志的方式记录了下来。并且我有时间就和我在前一个工作一起上班的同事不间断的聊天。

  确实同事们都对我的选择抱有了各自的态度，我当时还无意地、闲聊地和一个同事叙说自己的感受，有一个同事见我沾沾自喜地、自信地宣扬我得意洋洋地情绪时，她对我泼冷水：你好像被洗过脑了，我当时无意地自吹到：我没把他们洗脑就不错了。她说被洗过脑的都这么说。我无语。转身又像另一个同事叙述到：他们是用一个长远利益来说服、牵制你。他说你还有点觉悟。我哑口无言。

  随后我慢慢地不在回去而是一心进入培训课程。在培训过程中我首先面对的一个我拒绝听课的一个想法就是我不要虚幻的梦想，因为理想和现实相差太多。这是其中一个自己不愿面对的一个感受。整个培训阶段，我想了很多，也面对了许多一直给我泼冷水的朋友和亲戚。刚陪亲戚吃过饭，喝了点酒，哎真不舒服。我大概总结了一些：期间我也看了一些关于经历过保险行业的实战经验。保险的激励政策有：尊重营销员，每天上午都上台分享前天的经历和相互鼓励，自我鼓励，和来自讲师的自我安慰(有些是自我欺骗的谎言)。

  保险学习成长和升职的途径：保险公司有成套的培训体系(有业务实战方向和讲师培训方向)。各个讲师讲授的内容互相矛盾这是其一，随后讲师运用心理学并且坦白说教这是其二，随后讲师运用各个极端的实例来这份工作的前途光明这是其三，随后里面每位讲师都有自己的一套方法，这个和其一类似，随后讲师带动学员思考，也是一种引导这是其四。

  最后培训开始和结束的两端讲师做法相互矛盾这是其五，其六是保险公司完善的培训体系也是一个方法，其七是xx年新出的财务政策有了新的颁布(其中进入保险公司的新学员在前几个月有佣金奖励政策)这个财务改变也是保险行业在现在状况下慢慢不在炽热而是走下坡路的一个。

  关于保险公司，也有个比喻：曾经有人把婚姻比喻成围城，其实保险公司也类似围城，里面的员工在理想和现实的冲突中慢慢忧虑和彷徨，欲出，出了无门，欲坚持，坚持无果。外面的无知人士也蠢蠢欲动想瞭望和感受保险职业，眼红保险员工开豪车，眼绿保险营销员整天奔波无资金存储。

  

保险公司年终个人工作总结 篇3

时光飞逝，转眼2021年即将结束！作为保险公司的一员，首先感谢各位领导在新的一年工作中给予的帮助、支持和指导。同时，在这段工作期间，有得也有失。现将2021年工作总结如下：

通过一系列措施，有效加大了现场赔偿案件的推进力度，加快了现场办案速度。各个环节的流通速度提升了保险理赔服务质量，XX保险品牌特色服务进一步得到社会认可，优质快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。

通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在我们的工作中，我们还是发现了很多问题和不足，比如保险赔付率仍然偏高，保险拒赔案件的处理方法和方法缺乏。因此，全面提升理赔质量和理赔管理仍将是我们未来一段时间的工作重点。在工作中，要进一步加强车险调查、定损、报价、理赔、体检等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高质量和保险理赔的效率。

时间真快，来到xx保险已经快x年了，在这里学到了很多知识。在今后的工作中，我们将在更大程度上面临新的挑战和考验。为适应当前工作需要，始终把学习放在首位，提高综合素质，特别是增强保险知识，做一个真正的保险人。作为理赔员，每天的主要工作是清理维修站的案件。这些看似简单的事情，需要足够的耐心去做。

但这是他们自己的责任，公司领导可以不厌其烦地把每一份文件，甚至每一个字当回事，而我显然是微不足道的。态度决定一切，工作中我会继续努力做好本职工作。除了做好自己的本职工作，领导交办的事情自然要执行。同时，积极配合领导安排的工作。年底案件增多时，如果有同事的案子没有办结，我积极帮助同事办案，尽职尽责，尽量为领导分担后顾之忧，从而提高了工作效率。

这一年有很多不足。在以后的工作中，我会及时与领导和同事沟通，不断学习。让您的不懈努力创造应有的价值。同时，如果工作中出现问题，需要领导批评指出。

最后，在接下来的时间里，我部将以提高客户满意度和维护公司利益为目标，着力提高保险理赔质量和效率，提升公司社会美誉度，树立公司品牌，展示我司的服务优势，努力以服务提升效率，为将我司建设成为一流的现代保险公司作出应有的贡献。

保险公司年终个人工作总结 篇4

今年，在总公司营销管理部和分公司总经理办公室的正确领导下，在公司同仁的关心和指导下，总公司和分公司年初制定的经营目标全年工作认真贯彻落实，全部门圆满完成。对于年度工作计划，以下是对今年个人工作情况的总结。

1、工作完成场景

在进一步规范和完善工作管理制度和流程的同时，管理模式的创新逐步增强。管控方式从公司内部转移到合作机构和个人，切实落实管理考核机制，充分调动一切可用资源，围绕公司目标开展工作。在自身工作职责范围内，充分发挥进取心、主动性和创造性，提高前瞻性、超前性和规划性，在同等管理成本的前提下创造更多的经济价值。

定期总结分析公司业务场景，及时发现工作中的问题，将问题消除在萌芽状态。业务分析可以用来比较各种经营数据，找出问题的原因并预测可能的结果，为公司的经营决策提供依据。业务运营分析能够更客观地反映公司经营情况，为营销、承保、理赔等业务环节提供数据支持。在车险经营中，经过分析，转变了车险业务思路，调整了商用卡车和私家车的承保条件，为车险精细化经营奠定了基础。

2.工作中存在的问题和不足

虽然领导安排的工作能够及时完成，但是积极工作的意识还是比较缺乏的.开拓新市场的能力和能力不能满足要求，与公司要求存在必然差距。商业政策的制定、考核体系的实施、市场变化的预测，都需要非常敏锐的观察力和执行力。在接下来的工作中，要脱离具体的事务性工作，腾出更多的时间和空间来研究公司的业务发展方向，如何用更有效的管理方法来刺激业务发展，掌握营销的主动权开拓新的业务渠道是工作的重点材料之一。

三、明年工作的主要思路和措施

加强员工培训和辅导，不断提高部门员工的整体素质。不同的工作材料，不同的工作环境，不同的人会得到不同的结果。善于发现员工的长处和短处，利用有限的人力资源，发挥其最佳作用。把部门员工的短期和长期目标与公司的经营目标统一起来，充分发挥员工的工作主动性，而不是被动的理解，是我明年的重点工作。

配合重大项目部对原有重大项目的渠道业务进行跟进，专人专岗，专考核，无后续变更工作，浪费业务资源。新业务、新渠道的拓展是公司业务发展的重点工作。我部将在业务指导、销售政策等多方面对公司业务部给予支持，逐步提升部门一线服务能力，提高工作前瞻性和营销策划能力，推动公司业务实现跨越式增长在新的一年。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈。要想继续保持良好的发展态势，就必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，提高自身的管理水平。在接下来的一年工作中，我将进一步强化学习意识，坚持“学以致用”的原则，不断提升管理技能，更好地适应岗位要求。从严自律自律，在思想上用自己的主导作用提高员工的意识，在行动上用严格的制度规范。我们将以饱满的活力和信心迎接未来的挑战，发挥自己的带头作用，推动本部门工作再上新台阶。

保险公司年终个人工作总结 篇5

不知不觉，紧张的20--年就这样过去了。现将20--年的工作做下梳理、反思和总结。

一、20--年主要工作

按照公司班子成员分工，20--年我是协助抓施工生产，分工负责项目管理与考核，主管--高速项目部的经营收尾工作，主管--地铁--号线--标项目。 1、20--年公司的项目管理

公司的项目管理，受公司“瘦身”政策和整个建筑行业大气候的影响较大，自己没底，很是担心。一来我能力和经验欠缺，单一个--项目严重亏损，心里一直就有座大山、有道深坎一时过不去;二来随着企业改革，相当一部分的精兵强将都分流进了直管项目，现时的公司，管理人才缺乏的瓶颈一定程度上较为突出地影响了项目的稳定与发展;三来历史包袱沉重，举步维艰，而一线的项目，绝大部分效益不好。

在公司党政的大力支持下，项目管理方面，我主要抓了如下工作： 一是上半年，把公司的有效文件、工作程序和管理流程，结合“内控体系建设”、“党的群众路线主题实践”等系列活动，进行了认真的梳理，并将电子版下发到各个项目部，要求认真组织学习和落实，并作为检查的重点之一。 二是针对公司的现况，出台了公司项目管理与考核暂行补充规定的初稿，公司管理活动提升工作方案等文件和通知，并据此进行项目管理检查和考核。 三是公司的季度项目管理检查，和期中的监察审计同步进行。项目的监察审计同项目管理检查组一并下去，独立检查考核打分，查出的问题和检查组一并给项目部发整改通知书。加强了过程控制的力度。

四是带队项目管理综合检查考核组进行检查。带领公司施工、安质、计合、财务、物设、劳人和审计等各部门负责人，把公司的主要项目进行了全面检查和考核，严格落实公司关于项目管理的各项要求。

经过项目管理考核组一年来的努力，取得了一定的阶段性效果。

2、--高速项目

(1)项目概况

--高速主要为4座大桥以及互通4个匝道，--特大桥两跨公路、一跨铁路，合同造价4亿元，合同工期13个月。项目实际工程合同造价万元。本工程实际开工日期20--年7月24日，实际完工日期20--年11月16日，实际施工工期28个月。

截止目前，已过土建施工2年的质保期。

审计结果：20--年公司组织对该项目进行了审计，制造成本万元，截止审核时点项目收入万元，制造成本亏损万元(不含管理费)。

对审计结果的项目部意见：公司列固资折旧和机械设备使用费过大，多计列370多万元。

(2)20--年清算工作

20--年完成废旧物资的清理和项目部的撤点，基本完成了竣工资料的编制、合同内差错漏数量的梳理及和业主、咨询公司的施工图核量，完成了当地各项手续押金的清理，积极和保险公司索赔，完成了所有变更资料31份、材料调差资料2份、合同外剩余增加项目29项、索赔项目38项、征迁委托项目18项等计118项变更索赔资料的整理与上报工作，上报金额万元。WWW.968OK.com

包括所有的变更索赔项目的立项，海量原始资料的归集，甚至几乎所有的变更索赔项目，工程数量的计算(除了有设计变更图纸的项目外)、申请费用的计算，声像照片资料的挑选、红头文件的起草、支持性依据文件或合同条款的收集与整理，附加的施工过程说明，项目留守人员都认认真真地从细节抓起。

两年来，在我们锲而不舍、绝不自我放弃的信念下，在竭尽全力、不达目的不罢休、绝不妥协的一再争取下，业主和咨询公司做出了一些让步，单独专题召开了4次变更索赔会议，将我标段的索赔的原则性项目全部清理完成。

预计清算结果：

A、预计最终项目制造成本：

万元[其中：万为公司固资折旧及机械使用费多计列、38万为保险公司赔偿、万为各处产权单位退还押金，以上3项均冲减成本]。

B、预计项目二次经营成果：所有变更索赔批复预计总额7398万元[其中：材料调差2500万元，实体结构变更3100万元，合同外增加、索赔及征迁委托项目1728万元]。则：

预计总收入为+万元。

C、预计项目最终清算亏损：万元。 资金状况：

外欠业主工程超付款万元，截止目前仍直接外欠劳务、材料及机械设备费万、税金万等共计万元，外欠公司万元。

3、--地铁--号线--标项目

(1)项目概况

--地铁--号线--标，合同造价 1873万元，包括一站两区间，线路总长，其中--车站长352m，盾构区间2812m，终点区间。合同工期，20--年5月1日开工，20--年12月28日完工，日历工期1337天。

(2)20--年主要工作

A、项目总体分析及筹划阶段

该项目签订施工合同后，本阶段主要做了6个方面的工作。

a、对市场劳务、材料与机械设备进行了较为充分的市场调查。包括--市场的各项专业劳务分包、劳动力资源，商品混凝土与钢材、地材等材料单价，以及混凝土输送泵、活动板房、满堂支架体系、钢支撑与钢围檩等设备及周转料等，做了较为认真和详细的调查了解。

b、研究合同与招标文件，理清了项目赢利点、风险点、亏损点，编制了项目自评估、项目总体策划、项目盈利能力分析和经营创效规划。

c、根据项目的盈利能力分析与经营创效规划，我们调整思路，重点突击。 确保项目赢利点工程量在优化时能增大，风险点能优化后降低风险或变更项目后重新组价，亏损点能变更取消;比如针对车站、暗挖区间的降水方案，整个降水施工比目前--市场的调查结果，要亏损500多万元，现正积极寻求设计方案的优化，以达到重新组价扭亏的目的。

d、现场详细调查，出去观摩学习，优化设计及施工方案。

①经现场详细调查，共查出终点区间暗挖下穿的天然气主管线、暗挖下穿国防光缆等漏项的一级风险源，增大措施费;

②将紧邻河道的明挖终点区间风井，调整线路线型，优化到靠近三环边，方便施工的同时降低安全风险。保险公司副职工作总结。

③到新近开工的--各条线等施工单位标段去学习取经，充分优化我们的施工组织设计，便于施工、提高工效的同时，确保能有效降低总体的施工成本。如此，我们对临建场地布设、龙门吊及提升井架等设备进行了优化调整，对细部的施工方案也进行了优化，为安全高效施工做好了充分的准备。

e、通过专家论证，确定了盾构的选型。通过对地质条件的充分论证与分析，最终必选选定盾构机类型型号。

f、编制项目部的管理制度、岗位职责等内控体系。

B、项目开工准备阶段

a、着手进行劳务作业模式的研究和实施。

b、对专业劳务、材料、设备进行招投标，确定了劳务队伍和供应商。 c、积极配合业主，进行前期的征迁配合工作。

d、进一步完善项目部的内控体系建设，包括绩效考核等内容。

二、工作中存在问题

作为公司的班子成员，承担着公司的项目管理及--项目的收尾清算及--地铁--号线的项目管理工作，在深感领导的信任的同时，也自感在工作业务

能力和管理水平方面的不足。但我始终本着勇于担当、勇往直前、锲而不舍的斗志和工作作风，积极主动、超前谋划的工作风格，把我的全部热情投入到公司的项目管理、具体--项目的清算以及--地铁的经济效益整体筹划工作中去。

在公司的大力支持和帮助下，公司的项目管理与--的经营清算有了一定的起色，--地铁的整体筹划也有了一定的效果。但就我个人而言，也暴露出我个人的不足和缺点：

1、学习不够。面对复杂的变更索赔环境，深感专业知识的掌握深度不够，与人沟通的技巧和能力不够。

2、内部管理的方法和技巧不足。刚性有余，柔性不足，坚持原则，但缺乏一定的灵活性。

3、缺少内部沟通。自己工作思路较清楚时，不能及时有效地和班子及下属骨干得到很好的沟通，使他们明白自己的目的和意图。

三、20--年改进方向

1、加强学习：抽出一定的时间来给自己加压、充电，弥补自己在项目管理专业知识、二次经营相关理念与知识方面的不足。

2、--高速清算：和项目留守人员加强沟通，使他们理解自己的想法和意图，能将二次经营的占位视角得以拓展，变更索赔的挖潜深度得以加强。现所有变更的资料已经报到业主，所有索赔的资料已经全部上报到总监办。我将带领团队持续地跟进，把握每一个认可的理由和机会，不言放弃，以千方百计地减亏。

3、--地铁--号线--标：对我最大的挑战，还是内部的协调、沟通、管理和利益分配。我将持续改进工作中的存在和遇到的问题。

在工作中，还有未言及的不足之处，恳请各位领导、同志们批评指正。谢谢大家。

保险公司年终个人工作总结 篇6

尊敬的领导同志们：

大家好！

时光如水，时光如箭，充满机遇与挑战的2021年即将结束。一年来，由于上级领导的正确领导和公司同仁的关心和帮助，第一营销服务部取得了可喜的成绩，各方面工作都取得了长足的进步。看到公司业务蒸蒸日上，我感到无比的欣慰和自豪，因为这充满了我们全体员工的辛勤工作和汗水。 ，面对困难扎实工作的结果。

在这里我要感谢分公司给了我这样一个创业的机会，让我能够亲身参与并见证一个新部门的成长。只有这样，我才能克服自己的不足，不断超越自己，实现自己的理想和人生价值。这些经历将成为我未来工作和生活的宝贵财富。下面就我作为x,20xx第一营销服务部副经理上任以来所做的主要工作做一个简单的说明。如有不当之处请批评指正。

1、深化思想认识，明确责任定位，对自己的工作职责有非常清晰的认识。作为副职，我的定位是：统筹兼顾，服从安排，积极协助主职开展日常工作，充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，并不断提高我的个人业务能力。有了这个明确的定位，我就可以有针对性地工作，放松，全身心投入。目前我和张经理的职能分工不是很明确，下一步需要进一步细化，避免职能死角，有效提高工作效率。

二、努力学习政治和商业理论，不断提高业务质量和管理水平

在保险公司工作多年后，一直从事代理工作。缺乏管理和一线销售经验，新工作要求我尽快完成角色转换，能够在之前不熟悉的领域有所建树。在实际工作中，其实有很多问题不难解决，但正是因为知识和经验的不足，我只能摸着石头过河，事半功倍。现代社会是一个快节奏的、以能力为导向的社会。稍有不慎，就会被淘汰。我必须羞愧和勇敢，总是感到危机感。所以，我一年的业余时间几乎都在学习和充电，营销、管理、规划、政治、法律、金融，我渴望补充所有有用的知识。为了能够胜任这个职位，为了能够取得更大的成就，为了避免时间越来越少的尴尬，我需要加倍努力。在这个过程中，我清楚地意识到，做好一份工作很容易，但做好从来没有那么容易。

3. 严格执行公司各项规章制度和纪律要求

规范的制度和严格的纪律是我们一直强调的。作为经理，您必须在合规方面树立榜样。俗话说：“喊出声，不如出面。”台上说一套，台下做一套，对下属的影响是非常不好的。因此，我上任以来，在日常工作中，非常注重自己言行的形象。我要求下属做的事情，我首先要坚决自己做，我会带头不违背下属不能做的要求。在这方面，我得到了比较高的评价。同时，我要克服长期在机构工作形成的惰性，严于律己，戒骄戒躁，把饱满的工作热情和良好的精神面貌展现在大家面前。

此致，

致敬！

汇报人：xxx

2021.x.x.x

保险公司年终个人工作总结 篇7

为了树立财险公司良好的行业形象，我们把“端正政风行风、优化发展环境”工作，纳入了年度重要工作的组成部分，成立了由公司经理任组长的领导小组，制定了《端正政风行风、优化发展环境”xx工作方案》,通过开展此项活动，使公司全体员工充分认识到：在财险业务萎缩，市场竞争激烈的条件下，我们要用优质文明服务争取客户，以良好的企业信誉赢得客户。

一、公开承诺，接受监督

按照xx林业地区创建优良经济发展环境领导小组的统一安排和部署，我公司紧紧围绕内强素质、外树形象两个主题，以最大诚意，向社会推行办事公开制、承诺制。

1、保证xxx服务24小时开通，为客户提供全天候的'热情服务；

2、以客户的现实或潜在需求为重点，开展形式多样的便民承保服务。

3、为客户提供高效快捷的售后服务，一有险情，无论是何时、何地，保证以最快的速度赴现场组织施救，合理查勘定损，在《保险法》和有关条款规定的理赔工作时限内，保证赔款及时到位。四是对单方肇事责任清楚的小额简易赔案现场兑现赔款，实施服务提速。

二、履行职能，回报社会

为使优质文明服务始终贯穿于经营全过程，我公司认真恪守“人民保险为人民”的经营理念，坚持诚信准则，在本系统内大力开展了以“展公司品牌，献真诚服务”为主题的特色服务活动，把“客户满意最大化”确立为全体员工的共同价值追求，全程跟踪服务，实行小额赔款现场赔付，大额赔款限时赔付，帮助受损企业和保户在最短时间内恢复正常生产经营和生活，最大限度地发挥了经济补偿职能，赢得了良好的社会信誉。今年以来，我公司共受理各类赔款案件余起，累计支出赔款达100余万元，为企业迅速恢复生产、安定人民生活提供了可靠的保险保障，得到了社会的认可。

工作虽然取得了成绩，但还存在着不足：

1、对上级关于纠风专项治理和优化发展环境工作理解的不够深刻，因而还没有形成强大的氛围；

2、还没有形成一个完整的综合性的客户服务体系，对客户潜在的和深层次上的需求还不能完全满足；

3、对客户和群众反映的问题还有解决不及时的现象。

这些都是阻碍我们业务发展和影响公司形象的大问题，我们将在今后的工作中花大力气解决这些问题，努力做到：

1、为客户提供“一条龙”，“一站式”和“一揽子”综合性服务。

2、多为客户和群众办实事办好事。

3、采取有效措施加强队伍建设，严肃查处以权谋私、吃、拿、卡、要、报等行为。

保险公司年终个人工作总结 篇8

一年来，在省、市公司的正确领导下，依靠全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破，率先突破xx元保费收入该省。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的年度营销任务，各项工作健康顺利开展。下面结合我具体负责的工作，谈谈过去一年取得的成绩和不足。

一、工作思路

积极贯彻落实省、市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实有效，争创一流，带领各部门员工围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效率”的中心，进一步转变观念，改革创新，并面对竞争日益激烈的保险市场，增强核心竞争力，开展多元化经营，通过艰苦奋斗，公司保持了良好的发展态势，为xx保险公司的可持续发展做出了应有的贡献。

加强各方面的学习，努力提高自身的职业素质和管理水平。作为领导干部，我肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责和使命。公司的经营方针和政策需要我来执行。因此，我非常重视保险理论的研究和管理能力的培养。注重用科学的方法指导工作，规范言行，树立强烈的责任感和敬业精神，不断提高自己的业务和管理能力。

不断提高公司业务人员的综合素质。一年来，我一直把培养参展商的专业素质作为团队建设的重要内容，并与经理办公室实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、企业管理

“没有规则就不能成圈”。企业要稳步发展，就必须制定规范，加强管理。管理是一种投资，这种投资必然会产生收益。我负责业务工作，我需要从管理中谋取利益。只有不断完善各种管理制度和方法，真正落实到行动中，才能见成效，见效益。在企业管理中，我主要做以下工作：

1、根据市公司下达的年度销售任务，制定各部门的周、月、季、年销售计划。本公司在制定方案时，应本着实事求是的原则，根据各险种特点、客户特点、各部门情况，确定各部门合理、可实现的目标。目标确定后，我按照“凡事落实、事事监督”的方针，通过加强过程管理和监控，确保各部门目标和计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理，我非常重视各展部的团队建设。时刻重视部门经理和部门成员的思想素质教育。一年来，我组织了多次情景动员会、业务座谈会，开展业务培训活动，组织大家学习知识、寻找经验，提高了员工的整体素质。培训以保险理论知识和业务拓展技能为主，注重团队精神的培养。学习促进了每个团队素质的不断提高，为公司的持续稳定发展奠定了坚实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理。建立岗位与绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我将围绕明确岗位、薪酬社会化、绩效奖金、福利多元化的“四化”目标，全面推进企业薪酬制度改革。初步建立起可上可下、可进可出、能充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

3.部门负责工作

除了业务管理，我还兼任市场部经理。市场部只有一个业务员，我的业务主要是针对大客户。我的主要客户业务主要是xx公司。根据xx公司车队的特点，在原有车辆险的基础上，我首先开通了市内商用货车的货运险。货物保险的设立，不仅为客户提供了保障，同时也增加了公司的保费收入，真正做到一石二鸟。经过不懈努力，我部完成全年保费收入xx元，其中车险保费xx元，非车险业务xx元。

4.工作中的不足

由于任务繁多，负责的业务较多，有时在忙碌中难免出错.例如，有时服务不及时，统计数据有偏差。有时工作急躁，有时工作急于求成，影响工作进度和质量；我仍然无法轻松处理一些工作关系。

总之，一年来，我严于律己，自律，用我的带头作用，提高员工的思想意识，用严格的规章制度在我的工作中行动。以不断发展建设为己任，以“诚信第一、稳健经营、价值第一、服务社会”为经营宗旨，在改革、不断创新、规范运作方面取得了丰硕的成果。

保险公司年终个人工作总结 篇9

浅谈寿险公司反洗钱工作

近年来，随着我国经济社会的快速发展，资金来源上的“黑钱”数量越来越多洗钱活动呈上升趋势，洗钱活动增多，方法和手段更加多样化。 ;随着洗钱需求的增加，犯罪分子可能会利用人寿保险公司和产品作为洗钱工作。与此同时，保险产品的不断进化也不同程度地吸引了“黑钱”，保险业日益成为不法分子洗钱的重要场所。面对该领域日益严重的“黑钱”威胁和影响，寿险公司应如何应对已成为现实而紧迫的问题。泰康人寿吉林分公司反洗钱工作开展时间较短，未发生洗钱案件。实际工作经验不足，愿意多学习多交流。结合国内寿险公司的制度设置、业务流程和反洗钱工作实践，就寿险公司洗钱风险问题发表如下意见供讨论：

1 .洗钱风险存在于产品、中介和运营中

主要体现在保期长、费率低、保费支付方式灵活、退保操作两种产品；投资型保险，现金价值高，合同保全快，资金划转，投资分红后保险资金转化为投资收益，容易被洗钱者利用，为非法资金合法化提供了操作可能。

保险中介增加洗钱风险。中介机构在谋取利益的过程中，可能不报告甚至极力掩盖明知客户可能洗钱的事实，甚至可能与客户存在隐蔽关系，或被控制和操纵以欺骗保险公司并造成洗钱风险。

操作风险导致洗钱风险。利润最大化是企业的业务目标，保险公司也是如此。保险公司可能会降低洗钱者一次性支付的巨额保费的审查门槛。洗钱者在退保时，可能会采取短期退保方式，成本较高，保险公司可以获得相对客观的手续费，容易放松警惕。

虽然寿险公司在人民银行的指导下，为有效遏制上述风险1做了大量工作

，但仍存在个别地方或因个别情况。

二、寿险公司业务过程中存在洗钱风险

（一）业务发展过程

业务拓展主要是完成保险信息的采集和传递。在这个阶段，代理人是寿险公司的第一风险官，进行第一次风险识别。如果客户未如实告知业务，或业务员只关注个人销售业绩，未按照保险单逐项审核投保，甚至向客户承诺一些不合理的要求作出其他承诺除了保险责任，它将为洗钱者提供洗钱者。借此机会，公司无法核实客户投保的真实动机，增加了洗钱风险。

从保险产品的销售渠道来看，公司销售人员、保险中介公司和商业银行代理网点主要从事业务发展，而中介公司和商业银行是独立于保险公司的金融机构。有的法规没有规定必须履行客户身份识别义务，只是要求在委托协议中明确双方识别客户身份的责任。因此，这些中介机构可能会为了追求利益而忽视客户身份识别，这也增加了洗钱的风险。

(2) 承保链接

承保是保险公司选择或评估申请保险的风险个人并做出承保决定的过程。具有高洗钱风险的业务联系。

客户和业务开发人员的不实告知，大大降低了承销商对可疑资金来源和投保真实动机的准确判断，给洗钱者带来了可乘之机。承保过程中经常发现的可疑点：缴费周期短、缴费频率低、缴费金额大、保险期限短、退保金额大、退保特别约定、保单生效日期可追溯、信息不真实等。

（3）收费环节

个人保险产品在收取保费时的洗钱风险比团体保险小，但依然存在

某些风险。主要有以下几个方面：

(1)被保险人需要大量现金一次性支付保费。 （二）保险中介公司代理的保险产品的保费从中介公司账户以公对公方式转入保险公司账户。保险公司很难或不可能获得客户的资金来源和账户信息。在犹豫期间，撤单、退保、到期付款或理赔等，都会导致客户资金进出账户不一致，为“黑钱”洗钱留下漏洞。（3）以商业银行网点为代表的银保产品，客户在银行柜台缴费，通过银行网点将其收取至公司在银行渠道开立的保费收缴账户。银行代理网点往往忽视客户资金的真实性。来源，无论客户的付款方式如何，也为洗钱者留下了一条途径。 （四）洗钱者为掩饰身份和非法收入来源，委托无关第三方代为缴纳保费。疏于核实第三方身份的，第三方无法核实第三方与被保险人、被保险人与受益人的关系。人际关系很容易让“黑钱”流入保险公司。 （5）大部分保险公司规定业务员不得代收保费，但在实践中仍存在此类情况。推销员可能为了销售业绩与洗钱者勾结，缴纳保险费以掩盖非法收入来源，甚至从洗钱者那里获取利益。 （6）目前各种反洗钱系统只对金额达到一定标准的付费客户进行筛选，识别工作仍需人工进行。

(4)保全链接

保全是指保险公司按照合同条款和客户要求提供的保险，以维持保全。人寿保险合同持续有效。一系列服务。

保全业务中洗钱风险最大的部分是犹豫期解约，频繁更换受益人，要求改变支付方式，尤其是将转账方式改为其他方式.

证券业务中可能存在的洗钱行为如下：（1）宁愿损失投连险等产品的初始成本

并坚持退保合同。 （2）退保时，需将保费退还给投保人以外的第三方。 （三）短期内分散投保集中退保，或集中投保分散退保。 （4）投保后犹豫期内解除合同的，退保费将退还给除被保险人以外的第三方。 （5）万能险等可以随意加保费的保险产品，如客户突然要求更改原银行转账方式，要求使用大额现金或支票加保大额保费，但无法提供相关证明文件或不合理说明原因。

(5)缴费环节

人寿保险公司在给付保险金时，如客户委托他人代收保险金，强烈当资金汇给被保险人和受益人以外的第三方时，需要收取现金、支票或要求洗钱；或当客户要求将退还的保险费和保单的现金价值汇给被保险人以外的其他人时。

四。寿险公司反洗钱工作中存在的问题

目前，寿险公司已基本制定了相应的反洗钱制度框架，指导分支机构开展反洗钱工作。反洗钱工作，逐步开展规章制度建设工作。例如，身份识别、记录保存等，在一定程度上阻止了个人利用相关设施通过寿险业务洗钱。但是从实际工作来看，还是存在一些问题：

（1）系统缺陷

没有客户识别系统，价值大交易、可疑交易等完全成立；或者虽然已经建立了比较完善的识别查询系统，但缺乏相关的流程管理；培训体系欠缺，虽然出具了大量反洗钱文件，但仍有部分代理人不了解或视而不见；反洗钱内部控制存在制度缺陷。

（2）管理漏洞

反洗钱意识的缺失和专业人才的匮乏，对中介机构的制约等反映了

在业务发展阶段，对代理公司业务员的操作风险没有控制措施，容易忽视反洗钱义务，被洗钱者利用。同时，由于缺乏专业人才，无法及时准确判断是否属于洗钱行为，这将对寿险公司的业务发展带来负面影响。来一个更大的担忧。

（三）措施不完善

寿险公司在承保、保全、理赔等方面采取了一定的措施，保险交易对手身份不完善、种类繁多 公司内部制度相对独立，单个客户分散的大量可疑资金难以查处，措施有限。

（4）工作难点

客户尽职调查难。在团体保险中，每个参保人的身份信息无法一一知晓。可以根据信息进行审核；退保时难以对团体年金保险的受保人进行全面审核。在承销过程中，很难确定资金的来源。

V.措施与建议

在中国人民银行统一领导下，建立有效的防控体系，对金融机构实行联管、分级、分步实施。建议从以下几点考虑：

（一）培养寿险公司一线业务人员的反洗钱意识，完善制度，落实培训，强化指导.

（2）提高寿险公司工作人员的反洗钱技能。 用制度保驾护航，明确责任，强化管理。

（三）把握不同业务环节的不同洗钱方式，重点做好寿险公司反洗钱工作。 抓重点，有针对性，有针对性地做好防范。在拓展保险业务、建立代理关系时，需提前明确“客户识别”义务的履行和责任；承保时，明确承保人的责任，加大对被保险人查询所有被保险人以往保险记录、保全记录、理赔记录等信息和权力的压力，参照可交易识别标准对保险项目进行审核。

（四）加强保险业协调配合，共同防范各种洗钱手段，实现各类寿险公司信息共享，可用于侦查可疑活动。对客户的可疑资金渠道进行全面监控，通过系统识别对可疑客户进行全面核实，从宏观上建立更加全面、合理、可操作性强的反洗钱监管体系

（五）加强人民银行监管服务，形成合力。 目前，中国人民银行在反洗钱方面做了大量卓有成效的工作，取得了举世瞩目的成就。但是，在寿险公司的分支机构中，很多业务人员和工作人员对洗钱和反洗钱的知识缺乏深入的了解。希望人民银行在加强监管的同时做好服务工作。

随着我国经济社会的深入发展，寿险公司必然快速发展，洗钱者利用寿险公司洗钱的愿望不会改变。各项反洗钱措施保障了经济平稳健康正常运行，为全面建设小康社会提供了良好的金融环境。

（泰康人寿保险股份有限公司吉林分公司）